Cómo escribir una carta de prueba de fondos: 11 pasos (con imágenes)

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Cómo escribir una carta de prueba de fondos: 11 pasos (con imágenes)
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Anonim

Si le han pedido que escriba una carta de “prueba de fondos”, lo más probable es que trabaje para un banco u otra institución de ahorro. En algunos casos, se le puede pedir a un particular que proporcione una carta de prueba de fondos, si tiene dinero u otros activos valiosos en nombre de alguien. La carta de prueba de fondos está diseñada para notificar a alguna parte externa, generalmente alguien que ofrece una propiedad en venta, que su cliente tiene dinero disponible en una cantidad específica, que le permitirá completar la transacción. La carta de prueba de fondos que proporcione debe cumplir con ciertas expectativas formales.

Pasos

Parte 1 de 3: Verificación de la disponibilidad de los fondos

Escriba una carta de prueba de fondos Paso 1
Escriba una carta de prueba de fondos Paso 1

Paso 1. Verifique las cuentas del cliente

En la mayoría de los casos, si se le solicita que proporcione una carta de prueba de fondos, entonces está trabajando como oficial de préstamos u otro personal superior en un banco, cooperativa de crédito u otra institución financiera. El primer paso, antes de comenzar a escribir la carta, es verificar que el cliente sí tiene los fondos solicitados. Deberá verificar los registros de su banco para verificar esta información.

Escriba una carta de prueba de fondos Paso 2
Escriba una carta de prueba de fondos Paso 2

Paso 2. Aclare qué cuentas deben considerarse

Según las necesidades del cliente, es posible que deba verificar más de una cuenta. Debe consultar con el cliente para determinar qué cuentas pueden considerarse. Por ejemplo, el cliente puede tener cuentas de ahorros, de cheques, del mercado monetario u otras cuentas con su institución, pero es posible que solo desee considerar los fondos en una cuenta en particular. Debe comprender completamente qué cuenta o cuentas quiere el cliente que verifique.

Escriba una carta de prueba de fondos Paso 3
Escriba una carta de prueba de fondos Paso 3

Paso 3. Determine la cantidad de dinero a verificar

Una carta de prueba de fondos generalmente debe ser algo más que un simple estado de cuenta del saldo de la cuenta corriente. Debe consultar con el cliente para determinar el nivel de financiación que se representará en la carta de prueba de fondos. Luego, limite el idioma de la carta solo a esa cantidad. Para la privacidad del cliente, no debe proporcionar más información de la solicitada.

Por ejemplo, el cliente puede tener $ 2, 136, 942.27 en una cuenta en particular. Pero en este momento, el cliente solo necesita verificar el comprobante de fondos hasta $ 100, 000. Su carta debe simplemente decir que el cliente tiene "al menos $ 100, 000" disponibles. Eso servirá para el propósito, pero no revelará más información del cliente de la necesaria

Parte 2 de 3: Redacción de la carta

Escriba una carta de prueba de fondos Paso 4
Escriba una carta de prueba de fondos Paso 4

Paso 1. Utilice material de oficina formal

Una carta de prueba de fondos debe parecer oficial. Debe utilizar la papelería oficial de su institución. Esto debe estar en papel con membrete, proporcionando el nombre de la institución y su dirección. Si la institución tiene varias sucursales, debe aclarar qué ubicación proporciona la carta.

Escriba una carta de prueba de fondos Paso 5
Escriba una carta de prueba de fondos Paso 5

Paso 2. Proporcione la fecha

Esto parece una mera formalidad obvia, pero es extremadamente importante. No solo debe proporcionar una fecha como parte del título de la carta, sino que también debe proporcionar una declaración en el cuerpo de la carta en cuanto al momento de la verificación de la prueba de fondos.

  • Por ejemplo, su carta debe decir: "A partir del 15 de octubre de 2016, nuestro cliente John Smith tiene acceso a al menos $ _ en su cuenta en ABC Bank".
  • Proporcionar la fecha permite al vendedor considerar la validez de la carta de prueba de fondos. Por ejemplo, si escribe la carta el 15 de octubre de 2016, pero el cliente no la presenta hasta el siguiente abril, el vendedor puede tener dudas sobre si los fondos aún están disponibles. En ese caso, el vendedor puede requerir una nueva carta de prueba de fondos.
Escriba una carta de prueba de fondos Paso 6
Escriba una carta de prueba de fondos Paso 6

Paso 3. Especifique el nombre del titular de la cuenta

Debe ser explícito en la carta de prueba de fondos en cuanto al nombre del titular de la cuenta. Si hay alguna discrepancia entre el nombre de la persona que solicita la carta y el nombre o nombres en la cuenta, debe hablar con el cliente al respecto. Debe proporcionar una declaración clara en la carta de prueba de fondos con respecto al nombre o nombres en la cuenta y el cliente que solicita la carta.

Por ejemplo, si el Sr. John Smith solicita una carta de prueba de fondos y la cuenta es una cuenta conjunta entre el Sr. y la Sra. Smith, su carta puede decir: “A partir del 15 de octubre de 2016, el Sr. John Smith tiene acceso a al menos $ _ en una cuenta en ABC Bank. Dicha cuenta se mantiene en forma conjunta a nombre del Sr. John Smith y la Sra. Alice Smith”. Luego, el vendedor puede revisar su carta y tomar su propia determinación sobre si debe continuar con la transacción

Escriba una carta de prueba de fondos Paso 7
Escriba una carta de prueba de fondos Paso 7

Paso 4. Mencione las limitaciones

En algunos casos, se puede escribir una carta de prueba de fondos para un solo propósito específico. Si este es el caso, debe especificar tales limitaciones en el texto de su carta. Por ejemplo, si su cliente solicita una carta de prueba de fondos para asistir a una subasta, su carta podría decir: "Esta carta de prueba de fondos se aplica solo al registro del cliente para ofertar en la casa de subastas Van Der Kellen el 15 de noviembre de 2016. Para cualquier Para otros fines, debe comunicarse con el banco para obtener más información ".

Parte 3 de 3: Firma y formalización de la carta

Escriba una carta de prueba de fondos Paso 8
Escriba una carta de prueba de fondos Paso 8

Paso 1. Firme la carta

Para que la carta de prueba de fondos sea aceptada, debe estar firmada por un representante autorizado de la institución. Si no está autorizado a proporcionar dicha información, pero solo está redactando la carta, deberá obtener la firma de alguien con la autorización suficiente.

Escriba una carta de prueba de fondos Paso 9
Escriba una carta de prueba de fondos Paso 9

Paso 2. Proporcione el título oficial del firmante

La firma debe ir acompañada del título oficial de la persona que firma la carta. Puede ser algo como "Vicepresidente asistente" o "Administrador de préstamos". Debe ser evidente que tiene la autoridad para proporcionar la información contenida en la carta de prueba de fondos.

Escriba una carta de prueba de fondos Paso 10
Escriba una carta de prueba de fondos Paso 10

Paso 3. Averigüe si el cliente necesita que la carta sea notariada

En la mayoría de los casos, no se requerirá una carta notariada, siempre que la carta cumpla con todas las demás formalidades. Sin embargo, en algunos casos, el vendedor puede requerir una firma notariada. Debe preguntarle al cliente si este es un requisito para esta transacción en particular.

Escriba una carta de prueba de fondos Paso 11
Escriba una carta de prueba de fondos Paso 11

Paso 4. Entregue la carta al cliente

En muchos casos, es necesario completar y entregar rápidamente una carta de prueba de fondos, ya que el cliente puede estar trabajando en una transacción urgente. Debe averiguar con el cliente si la carta debe guardarse en su oficina para recogerla o entregarla en una dirección en particular. El cliente puede pedirle que entregue la carta por mensajero especial o entrega al día siguiente, si el tiempo es esencial. En cualquier caso, depende de usted saber qué se requiere.

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